股票怎么玩

股票能赚钱吗?

未知

  大家好,今天我们来讨论一个主题,就是投资股市到底能不能赚钱?讨论这个主题的原因就是昨天听我节目的一个听友,他说,我怎么敢说A股是有着最高投资收益率的投资品种?因为我之前有一个节目是讲过,过去20年当中哪些投资品种它的收益率最高?在那个节目当中我讲到了,在过去20年里边,投资收益率最高的品种就是股市和房市。对于这个说法他觉得不是很认同,因为他说在股市里边绝大部分的情况都是7亏I平一赚。70%的人都亏损,20%的人持平或者小赚,那10%的人能赚钱。

  那么也就是说股市做投资要赚钱实际上是非常难的。我给他做了一个回复,就是说如果从7亏I平一赚的角度来讲,的确是这样,他说的他的说法是正确的。其实不光是股市,我们现在看社会上的各行各业,它实际上都是符合这个规律的。所有的行业基本上都是符合10%的人赚了百分之七八十的钱,剩下来20%的企业可能不亏钱或者小赚,那百分之六七十的企业,它可能就是在培育市场,它就是自己在亏钱,做几年可能就是退出这个市场了。所以现在你来看各行各业,实际上都是这样一个情况。

  还有我之前也讲过,任何一个行业做到最后肯定是专业选手去赚业余选手的钱,业余选手赚外行人的钱,这是永远是颠覆不破的这样一个真理,实际上就像打乒乓球一样,我们每个人实际上都会打乒乓球。但是问题是有多少人可以拿到是对的冠军!又有多少人可以打进省队,又有多少人可以打到国家队?能够打进国际比赛,实际上越往上走是越来越难的。所以这个不是股市是这个样子,是所有的行业它都有这样一个特点,如果你对这个行业完全不懂,你进去纯粹就是碰运气。

  股市的好处就是如果你去跟专业选手去比打乒乓球或者打羽毛球,那可能一点点胜出的机会都没有,但股市里边最大的好处是你还可能会碰到运气不错的情况。但是现在有一个问题是,现在的股市已经不是20年前的股市了,那个时候的股市是老八股的年代,十几个股票你可能碰运去撞中一个大牛股的概率要高很多。但是现在的股市已经要有将近4000只股票了,你在4000只股票里边要抓到一个大牛股的概率要比以前的概率小得多。而且股市并不是一个让大家赚钱的地方,股市本身的作用是上市公司到这个市场来融资的地方,就是他缺钱了,他发股票他不缺钱,他没必要到市场上面来融资。

  所以大家也会发现现在的股市好像是越来越难做的,现在的股市我们长期走下去,这个趋势跟美国实际上是一样的。美国市场上面现在百分之八九十都是专业性的投资选手,10%左右才是普通的散户,而我们中国正好是反过来的,现在来看90%左右还是普通的散户投资者,10%左右的机构是专业投资者。但是最近这几年专业投资者和机构也是变得越来越多了,最简单的就是你现在去看那些公募基金和私募基金的基金经理、公募基金和私募基金的基金公司是越来越多了,现在全国百亿级别的私募基金公司已经将近快要50家了。

  之前你说一家私募基金公司可以做到管理100亿的资产管理规模,简直是不敢想象的。但是现在的确已经有这么多规模的公司,也就说明市场上面的钱现在越来越多的流向专业机构的手里边,为什么?很简单,还是因为自己做不到那么高的投资回报率吗?那么,你现在我们普通投资者,你看都是什么?都是很多都是退休之后的老爷爷、老奶奶,还有一些刚刚学校毕业出来的学生,有一些是刚刚参加工作的人员,想到股市当中来蒙一蒙,找一找机会,然后建几个群,大家稍微学了一点点,这种三脚毛的功夫,可能就都到股市当中来碰机会、碰运气。

  我想问各位这样的一个问题,如果你说这样不亏钱的话,那么专业投资者花那么多的时间、那么多的精力,每天起早摸黑地研究市场,他们如果也不赚钱,岂不是一个不公平的现象。另外,我们说中国是世界上储蓄率最高的国家,就是大家都喜欢往银行里面存钱,但是现在问题是你往银行里面存钱,你你到底有多少的投资回报率,你现在存一年的定期,也就是1.5%的利息,存活期只有0.35%的利息。你买了货币市场基金,一年大概现在3%左右不到的利息,我想请问各位,你在银行里边存的钱给银行投到什么地方去了,因为银行是要赚你利息差的,这是他赚钱的根本。

  他投到什么地方去了,他把钱贷款给了国营企业,是不是?他给企业贷款他要多少?利率?大概是5.5%,你给他的1.5%的年化利息和他给国营单位国营企业5.5%的这样的4%的利息差,就是银行最大的收入来源,但是回过头你再去看一看,企业拿了贷款或者企业在股市当中融资融了之后,他把这个钱又投到什么地方去呢?有很多上市公司,你去看一下上市公司的报表,他最终还是去买了理财产品,因为它的主营业务的收入,甚至于都不如买理财产品一年5%~6%的这样的一个年化投资回报。

  而很多理财产品的背后,它投资的标的是什么?又回到了股市,要么是债券,对吧?因为现在如果我说你拿了一笔钱放到银行里边,你是一年定期是1.5%的年化投资回报率,很多人对于投资还是完全不懂,如果你懂的话,你怎么会在银行里面存1.5%的定期,你可能会说安全吗?现在我的问题是,如果你的本金不是很多的情况下,你到底是要追求一个高收益的回报,在你有生之年实现财务自由,还是把这区区的几千块钱几万块钱存在银行里边,每年拿个1.5的定期利息的,你拿这笔钱是可能永远都实现不了财务自由的一个目标的。

  你就算去买货币市场基金,一年的话差不多也有3%左右的投资回报率。如果钱再多一点,你干嘛不去买国债逆回购干嘛?不去买国债,一年大概有4.5%~5%的利息,这样一进一出就有3%~14%的利息差。你说为什么还会有那么多人把钱放在银行里边不懂吗?这是最简单的道理,你别看这么简单的一个投资道理,市场上面可能有百分之五六十的人都不知道。所以这个就体现了专业型选手和业余型选手的知识储备量要差太多。也就是说对于这个行业的了解要差很多,甚至于差几十倍到上百倍的这样的一个知识储备量,所以任何一个行业,你要想在这个行业当中生存,可能就是你要比别人懂得更多,这是毫无例外的。

  怎么懂得更多简单来讲,多听、多看、多思考、多实践。实际上所有的人都是这样走过来的,所以最终的结论是股市肯定是一个能赚钱的地方,只不过它不是一个能让所有人都赚钱的地方。但是回过头来看,从投资的角度来说,股市是一个投资门槛还是很低的地方,但我指的投资门槛是它的入门的门槛,因为基本上只要是个人手上只要有1000块钱的本金,他就可以进到股市里边去做投资了。我想请问你,如果你现在只有1000块钱的本金,除了在股市当中可以做一些投资,你还能做什么样的投资?你顶多是买一些货币市场基金,要么就是在银行里边存个一年到两年,你其他基本上不能做任何事情了。如果你做一个实体行业的投资,你想开一家店或者想就在农贸市场里边批一些产品来卖,估计都很难,因为你的本金都太少了。

  所以从入门的门槛来讲,股市是门槛非常低的一个投资的场所,但是如果你想赚钱,它又是一个门槛非常高的地方,特别是想赚大钱,因为毕竟这是一个离钱最近的市场。我之前有做节目的时候说过,既然是离钱最近的市场,它就必然有着这个世界上最聪明的人,你就要考虑你是否能够在这一群聪明人当中生存下来。最后本期节目结束前,我用巴菲特说过的一句话做一个总结,做股市投资实际上就跟我们打牌是一样的,如果你在一段时间之内不能够分辨牌桌上谁是傻瓜,非常有可能傻瓜就是你自己。

  那么如何变得不傻,那就是要持续不断的提高你的专业度,好吧?今天我就这个主题和大家交流这些内容,如果你有任何的建议和想法,欢迎在底下留言,我们进一步的探讨。明年明天我会跟大家聊一聊,怎么去让投资变得更加简单,你怎么可以打败这个市场上可能百分之六七十的基金经理,好吧?

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